WILLEMSTAD/PHILIPSBURG — De Centrale Bank van Curaçao en Sint-Maarten heeft significante veranderingen doorgevoerd in haar toezichtbeleid naar aanleiding van het Girobank-debacle. De wijzigingen zijn het gevolg van een recent gepubliceerde Lessons Learned-verslag, gebaseerd op een Deloitte-rapport over Girobank N.V. 

Dit rapport, dat op 21 juli vorig jaar verscheen, onthult de resultaten van een diepgaand onderzoek naar de praktijken van Girobank tussen 2013 en 2019. 

De belangrijkste hervorming betreft de grondige wijziging van het toezicht sinds begin 2021. CBCS heeft nu een gerichtere en meer indringende aanpak ingevoerd. Dit betekent dat financiële instellingen met tekortkomingen sneller worden aangesproken om te voldoen aan wet- en regelgeving. Hierdoor wordt de negatieve impact voor klanten en de samenleving geminimaliseerd.

Proactief

Het toezicht is bovendien verschoven van een reactieve naar een proactieve benadering, waarbij wordt ingegrepen zodra risico’s op overtredingen groter worden.

Om de toezichtnormen op een hoog niveau te brengen, voert de Centrale Bank een meerjarig programma uit dat de regelgeving naar internationale standaarden tilt. Dit is een cruciale stap om de financiële stabiliteit in Curaçao en Sint-Maarten te waarborgen.

Het verslag bevat ook specifieke lessen met betrekking tot verkooptrajecten, lopend toezicht, en interventie en handhaving. Daarbij is het duidelijk geworden dat meer expertise nodig is op het gebied van financiële criminaliteit. CBCS zet daarom in op het ontwikkelen van forensisch gerichte onderzoeksvaardigheden.

Daarnaast heeft de Bank, na overleg met externe strafrechtadvocaten, besloten geen verdere aanvullende aangifte te doen. Dit advies kwam voort uit de conclusie dat eerdere aangiften al voldoende waren.